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以“闻、察、纠、建”四字方略 构筑行业合规新秩序 ——临沂市威斯尼斯人官网推进“行业规范建设深化年”落地落实
山东保险信息网 www.sdbx.org 2020-05-26 10:40 来源:  临沂市威斯尼斯人官网
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合规经营是保险业稳健运行的内在要求,是从源头上防范和化解风险的重要保证。临沂市威斯尼斯人官网按照澳门威斯尼斯人app有关要求和临沂银保监分局《临沂银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》部署,创新工作方法,督导合规建设,打造临沂特色,进行合规“寻疾”,发挥合规“医者”作用,坚持问题导向,督促整改落实,打造临沂保险业良好生态环境。

找准行业症结,主动担当作为

一是找准问题,有的放矢。针对当前保险行业内存在销售行为、理赔服务不规范等问题,保险机构存在合规工作不重视、自查不深入、整改不彻底等问题,特别是第49期《问政山东》中提及的问题,进行深查细找,缜密分析,梳理问题,从而做到对症下药,有效整改。二是发挥职能,主动作为。积极发挥职能作用,不等不靠,主动担当作为,把乱象治理、合规建设作为当前的首要工作,创新工作方式,制定了工作方案,成立了领导小组,明确了工作重点,确保在合规建设中打通“堵点” 、解决“难点”、 消除“痛点”。三是明确目标,靶向发力。以王俊寿局长批示精神和山东监管局政务工作通知(〔2020〕11号)为指导,全面落实“行业规范建设深化年”工作要求,聚焦《问政山东》所指问题,继续坚持“打基础、强基本、重基层”的工作基调,对标“立规矩、订规章、明规则、树规范”的工作目标,创新活动举措,建立行业“纠察”队、机构合规专岗、协会合规组为核心的辖区乱象治理、合规督导体系,坚持问题导向,补齐短板弱项,净化保险生态环境,推动辖区保险业持续健康发展。

“闻、察、纠、建”,打造合规特色

合规建设只有进行时没有完成时。临沂保险业协会根据当前面临的行业合规工作实际,结合我国博大精深的传统文化,创新工作举措,创立了“闻、察、纠、建”,发挥合规“医者”作用,综合“施治”,精准施策,按步骤,分阶段,全方位,对辖区保险业乱象进行合规“寻疾”,集体“会诊”,开出“药方”,对症“下药”。

“闻”,全面掌握合规信息。“闻”在中医术语中指耳闻和鼻嗅,古语讲“闻”通“问”,借鉴这一方式,用于“听”“嗅”“问”辖区机构内外部合规信息。听,分别从机构多个层面听介绍、听汇报、听反映。“嗅”,利用投诉举报、情况反映、新闻舆论以及查阅资料、调取数据等方式,获取信息,全面准确掌握机构合规情况。问,对各机构的合规制度执行、宣导次数、培训方式、自查自纠、整改措施等方面进行询问。

“察”,检查洞悉合规工作。一方面在即将开展的摸底检查中,将临沂保险业合规“纠察”队成员随机组成若干检查组,分别进驻各保险机构,重点对照“八大规范”要求,力求做到机构、条线、环节全覆盖,不漏死角,不留空白,摸清合规底子,助推“深化年”取得实效。另一方面,站在超然的地位,用第三方的视角审察、审视全辖保险业合规工作。一是发挥全市各机构合规专员“点”的效应,构筑全市合规“天眼”网络,发挥合规“微距”效应。合规专员在承担本机构合规工作的同时,并肩负着审视、监督全市其他机构合规工作的职责,定期向协会反映收集到的合规信息。二是借助协会合规组“面”上的优势,建立全市合规“雷达”机制,搜寻、扫描、分析合规信息。定期搜集辖区保险机构合规专项报表;定期开展序时性合规巡查,根据协会掌握的日常合规信息和全辖各机构投诉情况,分机构、按比例,对机构进行合规巡查,每年巡查机构数量不低于全辖机构的30%;定期召开合规分析会,评价合规状况,透析存在的问题,制定合规工作计划。

“纠”,修正纠改合规偏差。一是开出“药方”。通过“闻”“察”后,对于发现的问题,合规“纠察”组进行集体“会诊”,分析存在的问题,对症下药,开出“药方”,提出具有针对性、合理性的整改建议和改进措施。二是限期整改。机构“一把手”承担主体责任,要亲自督办整改工作,将合规管理工作层层分解,明确分工,落实到人,对存在的风险隐患和合规薄弱环节进行整改,通过整改及时调整和完善合规工作方案,切实把整改工作落到实处。整改完成后,各机构要以书面报告形式报送至协会,并对整改报告的真实性、准确性、完整性负责。三是跟踪验收。为确保检查效果,检查组将对被查机构的整改情况进行验收,视验收情况和结果进行综评。

“建”,构建合规长效机制。一方面通过“立规矩、订规章、明规则、树规范”,逐步构建起临沂保险业合规长效机制。建立健全宣导、培训、自查自纠、考核等合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,明确保险机构员工行为准则。另一方面持续营造临沂保险业合规文化,促进合规内化于心、外化于行。倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险机构内部合规管理与外部监管的有效互动。倡导和培育良好的合规文化,努力培育机构全体保险从业人员的合规意识,并将合规文化建设作为机构文化的一个重要组成部分。

抓落实保实效  保障稳健发展

通过“闻、察、纠、建”四字方略,治理行业“沉疾顽疴”,引导保险机构合规经营,建立合规长效机制和合规文化,保障保险业高质量发展。一是引导保险机构将乱象整治、合规建设转化为内控合规管理的自觉要求,切实承担起主体责任,不断增强对合规建设重要性的认识,强化合规建设,健全合规管理体系,完善合规机制,传递合规文化,树立依法合规理念。二是规范保险行为。通过对各机构、条线、环节全覆盖检查,促进包括广告宣传、销售、承保、理赔、保全、客户服务、客户投诉处理等工作规范,推动重业务、轻合规向合规经营、业务健康方向转变。三是提升保险机构消保工作水平。要求保险机构完善消保组织架构,配备专职工作人员做好消保工作,进一步完善消保处理机制,优化处理流程,为保险消费者提供“一站式、多元化”服务,确保保险消费者权益保护工作落到实处,推动消保工作水平再上新台阶。

(王幸福)

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